4 trường hợp bị phong tỏa tài khoản ngân hàng từ ngày 1/7
Phong tỏa tài khoản thanh toán là việc tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán thực hiện giữ nguyên trạng thái số dư, giao dịch trên tài khoản thanh toán của khách hàng. Khi đó, người sở hữu tài khoản thường sẽ không thể thực hiện các giao dịch như chuyển khoản, rút tiền, hoặc sử dụng các dịch vụ liên quan đến tài khoản đó trong thời gian phong tỏa.
Cụ thể, theo Nghị định số 52/2024/NĐ-CP của Chính phủ quy định về thanh toán không dùng tiền mặt, có 4 trường hợp phong tỏa tài khoản thanh toán. Quy định này có hiệu lực từ ngày 1/7/2024.
4 trường hợp phong tỏa tài khoản thanh toán
- Theo thỏa thuận trước giữa chủ tài khoản thanh toán và tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán hoặc theo yêu cầu của chủ tài khoản;
- Khi có quyết định hoặc yêu cầu bằng văn bản của cơ quan có thẩm quyền theo quy định của pháp luật.
- Khi tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán phát hiện có nhầm lẫn, sai sót khi ghi Có nhầm vào tài khoản thanh toán của khách hàng hoặc thực hiện theo yêu cầu hoàn trả lại tiền của tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán chuyển tiền do có nhầm lẫn, sai sót so với lệnh thanh toán của bên chuyển tiền sau khi ghi Có vào tài khoản thanh toán của khách hàng. Số tiền bị phong tỏa trên tài khoản thanh toán không được vượt quá số tiền bị nhầm lẫn, sai sót.
- Khi có yêu cầu phong tỏa của một trong các chủ tài khoản thanh toán chung trừ trường hợp có thỏa thuận trước bằng văn bản giữa tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán và các chủ tài khoản thanh toán chung.
Chấm dứt phong tỏa tài khoản thanh toán
- Theo thỏa thuận bằng văn bản giữa chủ tài khoản thanh toán và tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán;
- Khi có quyết định chấm dứt phong tỏa của cơ quan có thẩm quyền theo quy định của pháp luật;
- Đã xử lý xong sai sót, nhầm lẫn trong thanh toán chuyển tiền quy định tại điểm 3 ở trên.
- Khi có yêu cầu chấm dứt phong tỏa của tất cả các chủ tài khoản thanh toán chung hoặc theo thỏa thuận trước bằng văn bản giữa tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán và các chủ tài khoản thanh toán chung.
- Nghị định nêu rõ tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán, chủ tài khoản thanh toán và cơ quan có thẩm quyền nếu thực hiện hoặc yêu cầu thực hiện phong tỏa tài khoản thanh toán trái pháp luật gây thiệt hại cho chủ tài khoản thanh toán thì chịu trách nhiệm bồi thường theo quy định của pháp luật.
Đóng tài khoản thanh toán
Ngoài ra, cũng quy định rõ việc đóng tài khoản thanh toán được thực hiện khi:
- Chủ tài khoản thanh toán có yêu cầu và đã thực hiện đầy đủ các nghĩa vụ liên quan đến tài khoản thanh toán;
- Chủ tài khoản thanh toán là cá nhân bị chết, bị tuyên bố đã chết;
- Tổ chức có tài khoản thanh toán chấm dứt hoạt động theo quy định của pháp luật;
- Chủ tài khoản thanh toán vi phạm hành vi bị cấm về tài khoản thanh toán quy định tại khoản 5, khoản 8 Điều 8 Nghị định 52/2024/NĐ-CP.
- Các trường hợp theo thỏa thuận trước bằng văn bản giữa chủ tài khoản thanh toán với tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán;
- Các trường hợp khác theo quy định của pháp luật.
- Click để copy
Tin mới
Tiêu thụ điện ở Hà Nội liên tục lập kỷ lục giữa đợt nắng nóng diện rộng
Hà Nội đang bước vào đợt nắng nóng diện rộng đầu mùa với nền nhiệt liên tục duy trì ở mức cao, kéo theo nhu cầu sử dụng điện tăng mạnh tại các hộ gia đình, cơ quan, doanh nghiệp và cơ sở sản xuất. Theo ghi nhận của Tổng công ty Điện lực thành phố Hà Nội (EVNHANOI), sản lượng điện tiêu thụ trên địa bàn Thủ đô trong những ngày gần đây liên tục lập mức cao mới kể từ đầu năm.
Phát hiện, xử lý cơ sở sản xuất băng vệ sinh giả quy mô lớn tại Hưng Yên
Lực lượng Quản lý thị trường tỉnh Hưng Yên vừa phối hợp với Công an tỉnh phát hiện, triệt phá một cơ sở sản xuất, kinh doanh băng vệ sinh giả mạo hàng loạt thương hiệu nổi tiếng với quy mô lớn, thu giữ hàng chục nghìn gói thành phẩm cùng lượng lớn nguyên phụ liệu, máy móc phục vụ sản xuất.
Thanh Hóa: Thu giữ 290 cá thể cò hương làm sạch, cấp đông chờ tiêu thụ
Đội Quản lý thị trường (QLTT) số 2, Chi cục QLTT tỉnh Thanh Hóa vừa phối hợp với Công an phường Sầm Sơn, Trạm kiểm lâm Trường Lệ - Hạt kiểm lâm Tp. Thanh Hoá kịp thời phát hiện và thu giữ 290 cá thể cò hương đã qua sơ chế, chuẩn bị đưa đi tiêu thụ tại một hộ dân trên địa bàn phường Sầm Sơn.
Đẩy mạnh xử lý hàng hóa vi phạm sở hữu trí tuệ
Hàng giả, hàng nhái, hàng xâm phạm quyền sở hữu trí tuệ, diễn biến ngày càng tinh vi, len lỏi vào nhiều lĩnh vực của đời sống, từ thời trang, mỹ phẩm, giày dép đến hàng tiêu dùng thiết yếu. Không chỉ gây thiệt hại cho doanh nghiệp làm ăn chân chính, tình trạng này còn trực tiếp xâm hại quyền lợi, sức khỏe và niềm tin của người tiêu dùng.
Trung Quốc phát cảnh báo đỏ về lũ quét tại miền Trung và miền Đông
Bộ Thủy lợi Trung Quốc và Cơ quan Khí tượng Trung Quốc ngày 24-5 đã đồng loạt phát cảnh báo đỏ, mức cao nhất về nguy cơ lũ quét tại khu vực miền Trung và miền Đông nước này do mưa lớn kéo dài.
Triều Tiên triệu tập Hội nghị Trung ương tập trung vào chính sách đối ngoại và quan hệ liên Triều
Theo Hãng thông tấn trung ương Triều Tiên (KCNA) ngày 25-5, Bộ Chính trị Ban Chấp hành Trung ương Đảng Lao động Triều Tiên đã thông qua nghị quyết triệu tập Hội nghị toàn thể lần thứ hai Ban Chấp hành Trung ương khóa IX vào cuối tháng 6 tới.
