Cho thuê, bán tài khoản ngân hàng là tiếp tay cho lừa đảo

Các đối tượng lừa đảo thường thu mua hoặc thuê tài khoản từ người dân nhằm thực hiện các hành vi chuyển, nhận tiền trái phép, tiếp tay cho các đường dây lừa đảo, rửa tiền xuyên quốc gia. Hành vi cho thuê, bán tài khoản ngân hàng không chỉ đẩy bản thân vào rủi ro pháp lý mà còn ảnh hưởng nặng nề đến tài chính và uy tín cá nhân.

Trên thực tế, đã có nhiều trường hợp bị xử lý hình sự. Cuối tháng 5-2023, Công an tỉnh Cao Bằng khởi tố bị can, tạm giam Hoàng Văn Nghĩa (34 tuổi, trú tại thị trấn Nước Hai, huyện Hòa An) về tội “Thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng”. Nghĩa được một người phụ nữ tên Sofia (tên tiếng Việt là Ngọc), sống tại Philippines, liên hệ qua Telegram, đề nghị mở tài khoản ngân hàng và trả công 100USD/tài khoản/tháng. Nghĩa không chỉ tự mở tài khoản mà còn thu mua thêm 50 tài khoản khác từ người quen ở Cao Bằng, Bắc Kạn để chuyển cho các đối tượng lừa đảo sử dụng.

Người dân cho thuê, bán tài khoản ngân hàng có thể gặp nhiều rủi ro. Ảnh minh họa: qdnd.vn

Một trường hợp điển hình khác là Hoàng Thị Thảo (sinh năm 1985, trú tại xã Gia Cát, huyện Cao Lộc, tỉnh Lạng Sơn). Tháng 4-2022, Thảo quen một người đàn ông nước ngoài không rõ lai lịch, được thuê tìm người mở tài khoản ngân hàng với thù lao 500.000 đồng/tài khoản. Thảo đã trực tiếp mở 9 tài khoản và nhờ người thân quen mở thêm 56 tài khoản khác để bán lại. Các tài khoản này sau đó được sử dụng cho các hoạt động lừa đảo, rửa tiền, gây ảnh hưởng nghiêm trọng đến an ninh tài chính và trật tự xã hội. Thảo cùng các đồng phạm đã bị khởi tố và xử lý hình sự theo Điều 291 Bộ luật Hình sự năm 2015.

Thủ đoạn của các đối tượng ngày càng tinh vi. Chúng thường đăng bài tuyển cộng tác viên mở tài khoản trên mạng xã hội, nhắm đến sinh viên, người có thu nhập thấp hoặc thiếu hiểu biết pháp luật. Mỗi tài khoản, người mở được trả từ 500.000 đồng đến 1.000.000 đồng. Sau khi mở, chủ tài khoản bị yêu cầu bàn giao toàn bộ thông tin đăng nhập internet banking, sim điện thoại đăng ký, thẻ ATM... cho đối tượng. Chỉ vì món lợi nhỏ, người dân có thể bị xử phạt hành chính từ 40 triệu đồng đến 100 triệu đồng theo Nghị định số 88/2019/NĐ-CP (sửa đổi bởi Nghị định số 143/2021/NĐ-CP), thậm chí bị truy cứu trách nhiệm hình sự theo Điều 291 Bộ luật Hình sự, với mức phạt tiền đến 500 triệu đồng hoặc phạt tù đến 7 năm.

Tài khoản ngân hàng là tài sản cá nhân và là công cụ tài chính quan trọng. Việc cho thuê, bán tài khoản không khác nào giao phương tiện gây án cho kẻ xấu. Người dân cần nâng cao cảnh giác, không vì chút lợi nhỏ mà đánh đổi bằng tự do và danh dự. Hành vi cho thuê, bán tài khoản ngân hàng không chỉ vi phạm pháp luật mà còn trực tiếp tiếp tay cho các loại tội phạm trên không gian mạng. Người dân tuyệt đối không nên tham gia, đồng thời cần chủ động tố giác khi phát hiện hành vi nghi ngờ nhằm góp phần bảo vệ an ninh tài chính quốc gia và chính bản thân mình.

Luật sư TRẦN VĂN QUYẾT, Đoàn Luật sư TP Hà Nội