• Click để copy

Xóa bỏ tài khoản ngân hàng không chính chủ để ngăn chặn lừa đảo trực tuyến

Thực tế thời gian qua cho thấy, sự tồn tại của các tài khoản ngân hàng không chính chủ (do các đối tượng mua lại của người khác hoặc lợi dụng giấy tờ, thông tin cá nhân của người khác để mở tài khoản tại ngân hàng…) là một trong những nguyên nhân quan trọng làm gia tăng nạn lừa đảo trực tuyến, bởi những tài khoản đó chính là nơi nhận dòng tiền có được do lừa đảo. Vì vậy, xóa bỏ tài khoản ngân hàng không chính chủ là việc làm cần thiết nhằm góp phần ngăn chặn tình trạng này.

Theo số liệu thống kê, đến nay, hơn 87% người trưởng thành ở Việt Nam đã có tài khoản thanh toán tại ngân hàng. Thời gian qua, hạ tầng công nghệ ngân hàng thường xuyên được đầu tư nâng cấp, phát triển, tạo cơ sở để việc thanh toán không dùng tiền mặt tăng trưởng mạnh mẽ. 

Tuy nhiên, đây cũng là mảnh đất màu mỡ để các đối tượng xấu hoạt động thông qua lừa đảo trực tuyến. Số liệu thống kê của Cục An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao (Bộ Công an) cho thấy, năm 2023, lừa đảo trực tuyến tiếp tục diễn biến phức tạp, khiến người dân thiệt hại khoảng 8.000 - 10.000 tỷ đồng, tăng 150% so với năm 2022.

Người dân thường bị các đối tượng xấu lừa đảo thông qua các hình thức, như: Mạo danh nhân viên nhà mạng gọi điện yêu cầu nâng cấp sim điện thoại, từ đó chiếm quyền kiểm soát sim và tiền trong tài khoản ngân hàng; lừa cài đặt phần mềm giả danh cơ quan thuế, ứng dụng định danh điện tử; gửi tin nhắn giả danh ngân hàng để lừa người dùng làm theo hướng dẫn trên đường link giả mạo; kêu gọi đầu tư tài chính, đa cấp, làm cộng tác viên sàn thương mại điện tử việc nhẹ lương cao…

Xóa bỏ tài khoản ngân hàng không chính chủ để ngăn chặn lừa đảo trực tuyến
 Một chủ tài khoản ngân hàng thực hiện xác thực căn cước công dân gắn chip trên điện thoại thông minh.

Đáng chú ý, trong các vụ lừa đảo trực tuyến, số tiền chiếm đoạt đều được chuyển vào những tài khoản “ảo” (tài khoản không chính chủ), sau đó được các đối tượng nhanh chóng rút ra hoặc “rửa” bằng nhiều cách khác nhau, khiến việc điều tra, truy vết, thu hồi rất khó khăn. Theo các chuyên gia, tài khoản ngân hàng không chính chủ chính là “công cụ hỗ trợ” đắc lực của các đối tượng lừa đảo trực tuyến. Nếu xóa bỏ được những tài khoản này, tình trạng lừa đảo trực tuyến sẽ có thể giảm đáng kể.

Tại hội thảo “Giải pháp bảo vệ khách hàng sử dụng dịch vụ ngân hàng” do Ngân hàng Nhà nước tổ chức mới đây, đồng chí Phạm Tiến Dũng, Phó thống đốc Ngân hàng Nhà nước cho biết, thời gian qua, nhất là từ đầu năm 2024 đến nay, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước đã có nhiều chỉ thị, văn bản chỉ đạo, đặc biệt là Quyết định số 2345/QĐ-NHNN ngày 18-12-2023 về triển khai các giải pháp an toàn, bảo mật trong thanh toán trực tuyến và thanh toán thẻ ngân hàng (có hiệu lực thi hành kể từ ngày 1-7-2024).

Theo đồng chí Phạm Tiến Dũng, thực hiện hiệu quả Quyết định số 2345/QĐ-NHNN sẽ góp phần quan trọng ngăn chặn tình trạng mở tài khoản ngân hàng bằng giấy tờ giả hoặc các đối tượng xấu lấy giấy tờ thật của người khác để mở tài khoản, từ đó sẽ loại bỏ dần các tài khoản ngân hàng không chính chủ. Như vậy, từ ngày 1-7-2024, cùng với quy định người dân muốn giao dịch chuyển khoản trên 10 triệu đồng/lần hoặc trên 20 triệu đồng/ngày cần phải xác thực sinh trắc học trên ứng dụng của ngân hàng, những nỗ lực để xóa bỏ tài khoản ngân hàng không chính chủ theo Quyết định số 2345/QĐ-NHNN sẽ tạo “hàng rào” quan trọng để bảo vệ người dân trước các thủ đoạn lừa đảo trực tuyến đang ngày càng tinh vi.

Chỉ tính từ ngày 1-7 đến đến 17 giờ ngày 3-7, đã có 16,6 triệu trên tổng số 170 triệu tài khoản ngân hàng được kiểm tra, đối chiếu với dữ liệu của Bộ Công an nhằm loại bỏ những tài khoản giả mạo, không chính chủ... Theo thống kê của Ngân hàng Nhà nước, sau hơn một tháng triển khai Quyết định số 2345/QĐ-NHNN, đã có gần 31,6 triệu hồ sơ khách hàng được thu thập, đối chiếu, đăng ký thông tin sinh trắc học với căn cước công dân gắn chip thông qua ứng dụng điện thoại.

Dư luận mong rằng Ngân hàng Nhà nước tiếp tục quyết liệt chỉ đạo các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, các cơ quan liên quan… thực hiện nghiêm các quy định có liên quan để sớm hoàn thành mục tiêu đặt ra, xóa bỏ hoàn toàn tài khoản ngân hàng không chính chủ.

Bài, ảnh: TRUNG HIẾU

Bài liên quan

Tin mới

Quân sự thế giới hôm nay (10-11): Soi hệ thống tên lửa AD-40 mới của Iran
Quân sự thế giới hôm nay (10-11): Soi hệ thống tên lửa AD-40 mới của Iran

Quân sự thế giới hôm nay (10-11-2024) có những nội dung sau: Máy bay do thám hiện đại mới của Mỹ có gì đặc biệt? Iran có hệ thống tên lửa AD-40 mới; MBDA và Fly-R tung UAV cảm tử tiên tiến.

Tổ chức kỳ thi riêng của các trường đại học cần được kiểm soát tốt chất lượng
Tổ chức kỳ thi riêng của các trường đại học cần được kiểm soát tốt chất lượng

Năm 2025, kỳ thi tốt nghiệp THPT thực hiện theo phương án mới. Không ít thí sinh lo lắng sẽ có nhiều thay đổi trong kỳ thi tốt nghiệp THPT nên chủ động học theo hướng tiếp cận các kỳ thi riêng. Các trường đại học cũng bắt kịp xu hướng và lên phương án đổi mới các kỳ thi riêng để phù hợp với Chương trình giáo dục phổ thông (GDPT) 2018. Tuy nhiên, theo các chuyên gia, kỳ thi riêng cần được giám sát để bảo đảm chất lượng tuyển sinh năm 2025.

Viết tiếp hy vọng cho bệnh nhân ung thư tại TP Hồ Chí Minh
Viết tiếp hy vọng cho bệnh nhân ung thư tại TP Hồ Chí Minh

Ung thư không chỉ là cuộc chiến với bệnh tật mà còn là hành trình đi tìm hy vọng giữa bao khó khăn và thử thách. Tại Việt Nam nói chung và tại TP Hồ Chí Minh nói riêng, những nỗ lực không ngừng từ các cơ sở y tế, cộng đồng và các tổ chức từ thiện đang thắp lên niềm tin sống mãnh liệt cho hàng nghìn bệnh nhân.

Đưa hai dự án Bệnh viện Việt Đức và Bạch Mai cơ sở 2 vào hoạt động trong 6 tháng tới
Đưa hai dự án Bệnh viện Việt Đức và Bạch Mai cơ sở 2 vào hoạt động trong 6 tháng tới

Đây là thông tin được Bộ trưởng, Chủ nhiệm Văn phòng Chính phủ Trần Văn Sơn cho biết tại buổi họp báo Chính phủ thường kỳ chiều 9-11 tại Hà Nội.

Không ngừng nâng cao chất lượng điều trị bệnh nhân ung thư tại các tỉnh phía Nam
Không ngừng nâng cao chất lượng điều trị bệnh nhân ung thư tại các tỉnh phía Nam

Ung thư vốn được biết đến là căn bệnh vô cùng nguy hiểm. Tuy không gây truyền nhiễm, nhưng ung thư lại có tỉ lệ tử vong cao, phổ biến trong các bệnh lý thường gặp và là “đối thủ nặng ký" của ngành y. Trong cuộc chiến chống lại bệnh ung thư, TP Hồ Chí Minh đã và đang "gặt hái" được nhiều tiến bộ để nâng cao chất lượng điều trị và chăm sóc bệnh nhân.

10 tháng, bán lẻ hàng hóa và doanh thu dịch vụ tiêu dùng tăng 8,5%
10 tháng, bán lẻ hàng hóa và doanh thu dịch vụ tiêu dùng tăng 8,5%

Theo Tổng cục Thống kê, tổng mức bán lẻ hàng hóa và doanh thu dịch vụ tiêu dùng 10 tháng năm 2024 tăng 8,5% so với cùng kỳ năm trước; trong đó, doanh thu dịch vụ lưu trú, ăn uống tăng 12,5% và doanh thu du lịch lữ hành tăng 14,2%...